Lam Anh/Báo Lao Động
02/28/2026
“...Mỹ cáo buộc MBaer đã biến mình thành "trạm trung chuyển" cho các dòng tiền bị trừng phạt từ Nga và Iran, trực tiếp tiếp tay cho các hoạt động rửa tiền xuyên quốc gia. Sai phạm này được đánh giá là đặc biệt nghiêm trọng, đe dọa trực tiếp đến uy tín của trung tâm tài chính Thụy Sĩ vốn đang chịu áp lực từ các chính sách thuế của chính quyền Tổng thống Donald Trump”.
Bộ trưởng Ngân khố Mỹ Scott Bessent khẳng định sẽ xóa sổ các ngân hàng tiếp tay cho dòng tiền bất hợp pháp để bảo vệ hệ thống USD. Ảnh: AFP
Ngân hàng MBaer Merchant Bank AG vừa bị xóa sổ sau khi Mỹ tung công cụ trừng phạt mạnh nhất, cắt đứt quyền truy cập đồng USD của định chế này.
Ngày 27.2, Cơ quan giám sát tài chính Thụy Sĩ (FINMA) đã ra lệnh giải thể khẩn cấp MBaer Merchant Bank. Quyết định này được đưa ra chỉ sau chưa đầy 24 giờ kể từ khi Bộ Ngân khố Mỹ đe dọa loại bỏ ngân hàng này khỏi hệ thống thanh toán đồng USD.
Đối với một ngân hàng tư nhân, việc không được giao dịch bằng USD tương đương với một bản án tử hình, khiến toàn bộ hội đồng quản trị của MBaer phải đồng loạt từ chức vào sáng 27.2.
Lý do khiến Mỹ ra tay quyết liệt nằm ở những con số vừa được bóc trần: 98% tài sản tại MBaer đến từ các khách hàng rủi ro cao và 80% các mối quan hệ kinh doanh của ngân hàng này có dấu hiệu mờ ám.
Mỹ cáo buộc MBaer đã biến mình thành "trạm trung chuyển" cho các dòng tiền bị trừng phạt từ Nga và Iran, trực tiếp tiếp tay cho các hoạt động rửa tiền xuyên quốc gia. Sai phạm này được đánh giá là đặc biệt nghiêm trọng, đe dọa trực tiếp đến uy tín của trung tâm tài chính Thụy Sĩ vốn đang chịu áp lực từ các chính sách thuế của chính quyền Tổng thống Donald Trump.
Tính đến cuối năm 2025, MBaer quản lý khối tài sản 6,38 tỉ USD của khoảng 700 khách hàng. Sau lệnh trừng phạt, toàn bộ hội đồng quản trị đã từ chức và quyền điều hành được chuyển giao cho đơn vị thanh lý.
Thay vì các biện pháp thông thường, chính quyền Tổng thống Trump đã kích hoạt Mục 311 của Đạo luật Patriot để cô lập MBaer khỏi hệ thống tài chính Mỹ. Đây được xem là "mẫu hình" hợp tác mới giữa Mỹ và Thụy Sĩ nhằm siết chặt kiểm soát dòng tiền bất hợp pháp tại các ngân hàng tư nhân.
Hiện tại, các khách hàng của MBaer chỉ có thể rút tối đa khoảng 130.000 USD và chỉ được nhận bằng đồng Franc Thụy Sĩ do các hạn chế giao dịch ngoại tệ từ phía Mỹ.
Dự kiến vào tuần tới, các quan chức cấp cao của Bộ Ngân khố Mỹ sẽ tới Thụy Sĩ để làm việc với các nhà quản lý và giới ngân hàng. Động thái này nhằm củng cố tuyên bố của Bộ trưởng Bộ Ngân khố Mỹ Scott Bessent về việc sử dụng toàn bộ quyền lực để bảo vệ tính chính trực của hệ thống tài chính quốc gia.
Lam Anh báo Lao Động
Mỹ tung công cụ trừng phạt mạnh nhất, dọa loại ngân hàng Thụy Sĩ khỏi hệ thống USD
Thanh Hà
02/27/2026
Mỹ dọa loại ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ MBaer khỏi hệ thống tài chính vì cáo buộc liên hệ với Iran, Nga và Venezuela.
Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent. Ảnh: AFP
Bộ Tài chính Mỹ ngày 26.2 dọa cắt đứt quyền tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ của ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ MBaer Merchant Bank AG với lý do vi phạm các lệnh trừng phạt đối với Iran, Nga và Venezuela.
Bộ Tài chính Mỹ cáo buộc MBaer và các nhân viên của ngân hàng này đã tạo điều kiện cho tham nhũng liên quan đến hoạt động rửa tiền của Venezuela và Nga cũng như rửa tiền và tài trợ khủng bố thay mặt cho Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran và Lực lượng Quds Force - những đối tượng bị Mỹ trừng phạt.
“MBaer đã thay mặt cho các đối tượng bất hợp pháp có liên hệ với Iran và Nga chuyển hơn 100 triệu USD thông qua hệ thống tài chính Mỹ. Các ngân hàng nên biết rằng, Bộ Tài chính Mỹ sẽ mạnh mẽ bảo vệ sự toàn vẹn của hệ thống tài chính Mỹ bằng toàn bộ sức mạnh của lực lượng chức năng của chúng tôi" - Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nhấn mạnh trong thông cáo.
Cơ quan quản lý thị trường Thụy Sĩ FINMA đã liên hệ với ngân hàng và giới chức Mỹ cũng như đã kết thúc các thủ tục thực thi riêng của với MBaer 3 tuần trước.
Do MBaer kháng cáo, FINMA không thể thực hiện các biện pháp riêng nhưng đã chỉ định một đại lý kiểm toán làm giám sát tại ngân hàng.
MBaer khẳng định đang hợp tác đầy đủ với giới chức Thụy Sĩ và ủng hộ công việc của kiểm toán viên. Ngân hàng vẫn duy trì nền tảng vốn và thanh khoản vững chắc đồng thời tiếp tục các hoạt động kinh doanh trong phạm vi có thể.
Đây là một động thái hiếm thấy và sử dụng tới công cụ mạnh nhất trong quyền lực thực thi lệnh trừng phạt của Mỹ.
Dữ liệu do Cục Chống rửa tiền thuộc Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ công bố cho thấy, đây là lần đầu tiên Mỹ đe dọa áp dụng biện pháp này, vốn có hiệu lực sau vụ tấn công ngày 11.9, đối với một ngân hàng Thụy Sĩ.
MBaer thành lập năm 2018. Nhà sáng lập ngân hàng này là Michael Baer - cựu thành viên hội đồng quản trị điều hành tại ngân hàng tư nhân lớn hơn nhiều của Thụy Sĩ Julius Baer do ông cố của ông thành lập.
Ngân hàng gần đây nhất ở châu Âu chịu số phận tương tự là ABLV của Latvia, bị đóng cửa năm 2018 sau khi Mỹ cáo buộc ngân hàng này rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt của Mỹ.
FinCEN công bố thông báo về đề xuất ban hành quy định, mời các ý kiến bằng văn bản trong 30 ngày về kế hoạch loại MBaer khỏi hệ thống tài chính dựa trên đồng USD.
FinCEN cho biết, ngân hàng này đã sử dụng các công ty ma để che giấu những người đứng sau các giao dịch đó, nhấn mạnh các hoạt động chuyển tiền liên quan đến công ty dầu khí nhà nước Venezuela PDVSA từ năm 2020. Số tiền này liên quan đến việc bán hàng triệu thùng dầu Venezuela, vi phạm lệnh trừng phạt của Mỹ.
FinCEN nhấn mạnh, người Nga, bao gồm những người chịu lệnh trừng phạt, chiếm ưu thế trong số các khách hàng của ngân hàng. FinCEN liên kết ngân hàng Thụy Sĩ này với “các hoạt động bất hợp pháp”, bao gồm rửa tiền, cho các chính trị gia và doanh nhân Nga và Ukraina thân Nga.
Không có nhận xét nào