Lê Thị Hậu/Việt Nam
09/01/2026
Mua, bán ngoại tệ “chui” từ 1.000 USD trở lên có thể bị tịch thu tiền, phạt tới 100 triệu đồng
Thị trường / Báo Lao động Thủ Đô
Cách kiểm soát để hạn chế dân không có tiền để chạy ra nước ngoài. Tiền trong dân còn rất nhiều. Lời tô tổng nói.
Nếu ví dụ cá nhân tôi có tiền muốn đổi ngoại tệ. mà không ăn chộm cua ai cũng là phạm tội hay sao?.
Nghị định “cướp tiền hợp pháp của dân”ra đời vào ngày 9/2/2026: Cá nhân mua bán ngoại tệ với nhau, bị phạt 100 triệu và tịch thu toàn bộ ngoại tệ.
Không phải ngẫu nhiên mà vài trăm đô trong tay dân bỗng nhiên trở thành “vật chứng”, còn người đổi tiền bị biến thành “đối tượng”. Đây không phải là quản lý ngoại hối thông thường. Đây là một chiến dịch săn tiền có hệ thống, nhắm thẳng vào túi tiền của người dân khi nhà nước bắt đầu…
thiếu niềm tin vào chính đồng tiền của mình.
Hãy nhìn cho kỹ: dân đổi vài trăm USD để lo học phí cho con, để xoay xở làm ăn, để giữ giá trị mồ hôi lao động. Không buôn lậu. Không rửa tiền. Không đầu cơ. Nhưng mức phạt thì lên tới cả trăm triệu, kèm tịch thu toàn bộ số tiền. Đòn đánh không nhằm vào “tội phạm tài chính”, mà nhằm tạo nỗi sợ. Sợ đến mức không ai dám giữ ngoại tệ. Sợ đến mức phải mang USD vào đúng “cái cửa” được chỉ định, dù thiệt thòi, dù bị ép giá.
Nếu thật sự chống rửa tiền, thì không ai rửa tiền bằng vài trăm đô. Nếu thật sự ổn định thị trường, thì không ai đi ổn định bằng cách đánh vào người yếu nhất. Vậy mục tiêu là gì? Câu trả lời nằm ở chỗ khác: ngoại tệ đang khan, dự trữ chịu áp lực, niềm tin vào đồng nội tệ lung lay. Khi dân bắt đầu tự bảo vệ mình bằng USD, đó là lúc nhà nước thấy nguy hiểm.
Thay vì tạo niềm tin, họ chọn biện pháp quen thuộc: hình sự hóa hành vi sinh tồn. Cấm mua bán vàng tiền mặt. Siết ngoại tệ cá nhân. Ép mọi giao dịch đi qua tài khoản. Truy vết từng đồng tiền nhỏ của dân, để tiền không được “trốn” khỏi tầm kiểm soát. Đây không còn là kinh tế thị trường. Đây là tư duy công an trị áp lên ví tiền.
Trớ trêu và trơ trẽn hơn: tiền của dân thì bị soi từng đồng, nhưng những dòng ngoại tệ khổng lồ của quan chức, nhóm lợi ích đi đâu, về đâu, dân không được biết, cũng không được hỏi. Một người mẹ đổi 200 USD thì run rẩy trước mức phạt trăm triệu, trong khi các “chuyến bay”, “dự án”, “sân sau” vẫn bốc hơi ngoại tệ không dấu vết.
Đây là thông điệp ngầm nhưng rất rõ: đồng tiền của dân không còn là tài sản, mà là con tin. Ai giữ tiền ngoài vòng kiểm soát sẽ bị trừng phạt. Và khi một nhà nước bắt đầu sợ dân giữ tiền hơn sợ dân nghèo, đó là dấu hiệu của một hệ thống đang bước vào giai đoạn khủng hoảng niềm tin sâu sắc.
Lê Thị Hậu
Mua, bán ngoại tệ “chui” từ 1.000 USD trở lên có thể bị tịch thu tiền, phạt tới 100 triệu đồng
Thị trường / Báo Lao động Thủ Đô
05/01/2026
Từ ngày 9/2/2026, cá nhân thực hiện hành vi mua, bán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật sẽ đối mặt với chế tài xử phạt nghiêm khắc hơn, bao gồm phạt tiền ở mức cao và tịch thu tang vật vi phạm, chỉ cần giá trị giao dịch từ 1.000 USD trở lên.
Quy định này được nêu tại Nghị định số 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng vừa được Chính phủ ban hành.
Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, cá nhân mua, bán ngoại tệ với nhau hoặc mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ sẽ bị xử phạt tùy theo giá trị giao dịch.
Cụ thể, trường hợp giao dịch có giá trị dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương), hoặc thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ dưới mức này không đúng quy định, người vi phạm sẽ bị phạt cảnh cáo.
Đối với giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD, mức phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng. Mức phạt này cũng áp dụng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, kể cả khi giá trị từng giao dịch dưới 1.000 USD.
Trường hợp mua, bán ngoại tệ trái quy định với giá trị từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD, cá nhân vi phạm có thể bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 30 triệu đồng. Hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ trong cùng ngưỡng giá trị cũng bị xử phạt ở mức này.
Với các giao dịch có giá trị từ 100.000 USD trở lên, mức phạt tăng mạnh, từ 80 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Chế tài tương tự cũng áp dụng đối với hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định ở mức giá trị này.
Đáng chú ý, ngoài hình thức phạt tiền, Nghị định còn quy định hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu tang vật vi phạm.
Theo đó, ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam liên quan đến hành vi vi phạm sẽ bị tịch thu trong các trường hợp: cá nhân mua, bán ngoại tệ giữa các cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ với giá trị từ 1.000 USD trở lên; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ không đúng quy định với giá trị từ 10.000 USD trở lên…
Bên cạnh các quy định về ngoại hối, Nghị định 340/2025/NĐ-CP cũng tăng mạnh mức xử phạt đối với các hành vi vi phạm trong hoạt động góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng.
Cụ thể, phạt tiền từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng đối với hành vi sử dụng nguồn vốn khác ngoài vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần không đúng quy định của Luật Các tổ chức tín dụng.
Mức phạt từ 200 triệu đồng đến 250 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi mua, nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng khác không đúng điều kiện, vượt giới hạn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; hoặc góp vốn, mua, nhận chuyển nhượng cổ phần của tổ chức tín dụng không đúng quy định pháp luật.
Đối với các vi phạm nghiêm trọng hơn, như vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng và công ty con của tổ chức tín dụng, hoặc vi phạm quy định chuyển tiếp theo Luật Các tổ chức tín dụng, mức phạt có thể lên tới 250 triệu đồng đến 300 triệu đồng.
Việc ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP được đánh giá là bước đi mạnh mẽ nhằm siết chặt kỷ cương pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng, hạn chế tình trạng mua bán ngoại tệ tự phát, giao dịch “chui”, đồng thời bảo đảm an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia. Trong bối cảnh thị trường ngoại hối còn tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt là các hoạt động trao đổi ngoại tệ ngoài hệ thống ngân hàng, quy định mới không chỉ mang tính răn đe mà còn góp phần đưa các giao dịch ngoại tệ vào khuôn khổ minh bạch, đúng pháp luật.
Việc nâng mức xử phạt, kèm theo chế tài tịch thu tang vật vi phạm, thể hiện rõ thông điệp quản lý xuyên suốt của Nhà nước: mọi hoạt động liên quan đến ngoại hối phải được thực hiện qua các tổ chức được cấp phép, dưới sự kiểm soát của Ngân hàng Nhà nước. Qua đó, góp phần ổn định thị trường tiền tệ, hạn chế đầu cơ, thao túng tỷ giá và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người dân khi tham gia các giao dịch tài chính.
Nghị định cũng đặt ra yêu cầu đối với mỗi cá nhân, tổ chức trong việc nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, chủ động tìm hiểu và tuân thủ các quy định về quản lý ngoại hối, tránh những rủi ro pháp lý không đáng có. Đây được xem là nền tảng quan trọng để xây dựng một thị trường tài chính an toàn, lành mạnh và bền vững trong giai đoạn tới.
Tuệ Lâm/ Lao Động Thủ Đô
Không có nhận xét nào